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title: "Aave 如何借助 Alchemy 在 20+ 条链上运行 DeFi 中最大的借贷协议"
description: "Aave 自 2021 年起在 Alchemy 上运行其流量,支撑 20+ 个网络的协议数据和一个无 gas 消费级应用,历经 V4、Cortex,峰值超过 2M CU/s。"
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# Aave 如何借助 Alchemy 在 20+ 条链上运行 DeFi 中最大的借贷协议

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  alt="Aave 借贷协议案例研究主图"
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  caption="Aave x Alchemy"
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借贷协议从不打烊。仓位在变动，价格在变动，用户每时每刻都在关注自己的健康因子，决定何时存入、借出、偿还或提取资金。哪怕数据背后的这份视图只是短暂失真，用户就可能在最关键的时刻，无法准确掌握自己资金的状况。[Aave](https://aave.com/) 是去中心化金融领域规模最大的链上信贷协议，自 2021 年起就一直在 Alchemy 上运行其流量。

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    { title: "$3T+", description: "Deposits processed since inception" },
    { title: "100+", description: "Apps on Alchemy" },
    { title: "20+", description: "Networks covered" },
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**使用的产品：** [Node RPC API](/rpc-api)、[Wallet APIs](https://www.alchemy.com/docs/wallets)、[Gasless Transactions](/gasless-transactions)、[Prices API](https://www.alchemy.com/docs/reference/prices-api-quickstart)、[Transfers API](/transfers-api) 以及 [Portfolio API](https://www.alchemy.com/docs/reference/portfolio-apis)。

## 3 万亿美元资金流动，一个协议，覆盖 20 多条链

Aave 是一个面向借贷与储蓄的全球网络。用户存入加密货币或稳定币以赚取利息，或将存入的资产作为抵押品即时借款。这一切都运行在任何人都可以检查的智能合约上，全天候开放，没有银行，也没有纸面文书。Aave 还发行自己的稳定币 GHO，其抵押品价值高于流通中的发行量。

其规模之大难以言喻：自上线以来，累计存款达 3 万亿美元，累计借款达 1 万亿美元。2026 年 3 月，Aave 推出了迄今为止最大的升级——[在 Ethereum 上的 V4](https://aave.com/blog/aave-v4-live-ethereum)。某个网络上的所有存款都汇聚在一个名为 Liquidity Hub 的共享金库中，各个独立市场（称为 Spoke）从这个共享资金池中借款，同时各自设定自己的规则，决定什么可以作为抵押品，以及可以借多少。如今多个市场可以从同一个深度资金池中取用资金，资金使用效率更高，Aave 也可以无需从零积累流动性就能推出新的专业化市场。V4 上线时开放了三个 Hub，每个都针对不同的风险偏好进行了调优：

- Core，持有资产最多的主要通用市场
- Prime，面向希望持有 ETH、BTC 等蓝筹抵押品而不将其借出的用户的保守型选项
- Plus，专为受限额度约束、以策略为主的稳定币活动而打造

在为期四个月、刻意采取谨慎、安全优先的推广过程中，V4 存款规模突破了 2.75 亿美元。Aave Labs 还构建了用户直接使用的产品，包括 [Aave Pro](https://pro.aave.com/)（V4 的网页应用）和 Aave App（一款移动端储蓄应用）。

任何拥有兼容钱包的人都可以使用 Aave，从个人加密货币用户到 DAO、基金、金融科技公司，以及数量不断增长的受监管机构。他们的诉求是一致的：有充裕的资金可供借贷，风险得到审慎且公开透明的管理，以及可靠好用的基础设施。由于 Aave 从不打烊，用户全天候都在查看自己的仓位、转入转出资金、结算贷款。这意味着底层的每一层基础设施，一直到与每条区块链的原始连接，在 Aave 运行的每一个网络上都必须做到准确、实时、可靠。

## 数据准确性对资金而言至关重要

Aave 运行在超过 20 条网络上，包括 Ethereum、Base、Arbitrum、Optimism 等。Aave 的界面、Aave API、索引管道、Aave App 和 Aave Pro 都依赖大量低延迟、历史数据完整的 RPC 数据。

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  alt="Aave 多链借贷基础设施"
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负载还具有突发性。产品发布、索引器回填、创纪录的存款高峰日以及网络升级，都可能将流量推高到远超基准水平。在超过 20 条网络上自行托管归档节点，每条网络又各有其客户端特性和升级节奏，这会消耗团队本应用于协议本身的工程精力。

对于借贷协议来说，RPC 质量直接面向用户。如果数据失真或端点性能下降，用户就无法准确掌握自己的仓位和健康因子，可能因此错过补充抵押或偿还贷款的时机。任何解决方案都必须在每条链上、任何流量水平下、任何时刻都提供交易所级别的可靠性。

## 一个可靠的合作伙伴，同时支撑协议与消费级产品

Alchemy 为 Aave 在其已扩展到的每一条网络上的 100 多个应用承载数据流量。但 Aave 实际上是两款产品，承担着两种不同的职责：一是协议本身，数据必须准确且始终在线；二是消费级应用，加密货币的存在感必须对用户隐形。Alchemy 同时支撑着这两者。

### 让协议始终在线

在协议这一侧，Alchemy 承载着界面、API 和索引管道背后的数据流量，覆盖 V3 和 V4 两套 API 实例。

其支撑基础是 Alchemy 在 20 多条网络上提供的 [Node RPC API](/rpc-api)，配合用于实时更新的 WebSocket，以及 Prices、Transfers 和 Portfolio and Token Balances API，为界面和索引器提供所需数据。

Alchemy 始终提前一步。在 Aave API 上线之前，Alchemy 主动联系确认吞吐量预期，并提前提高了限额，使上线时就已预留出充足余量。当 Alchemy 打造其智能区块链引擎 [Cortex](/cortex) 时，Aave 是最早接入的团队之一，一个月内就迁移了 83% 的流量。如今借助 Cortex 承担 Aave 索引和回填的繁重工作，Aave 的运行速度提升了 3 到 5 倍。

### 让加密货币对用户隐形

Aave App 的标准与协议界面不同。它必须像任何金融科技应用一样简单易用，这意味着加密货币的底层机制必须隐于幕后。

因此 Aave App 运行在 Alchemy 的 Wallet APIs 之上，借助精密的可编程钱包与交易基础设施，将 gas 费用和复杂性抽象隐藏起来。这是一个关于让用户始终掌控主动权的刻意选择。由于钱包本身可以承载逻辑，Aave 能够替用户处理底层机制，完成资金转移并代付 gas，而安全保障仍在账户层面得到强制执行。对使用该应用的人来说，体验是无缝且无需支付 gas 的，而每一步操作仍然对应着他们自己做出的决定。

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  alt="Aave 在 Alchemy 上的成果与里程碑"
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## 每一个里程碑，都顺利达成

Alchemy 在 Aave 的每一个重大里程碑中都与其同步扩展，使 Aave 的团队得以专注于开发工作。2026 年 3 月，Aave 推出了最新的协议迭代版本 V4，不到四个月存款便突破 2.75 亿美元。Aave V3 扩展到了 MegaETH 等新网络，Aave 在该网络上的市场在上线数周内存款就突破了 10 亿美元。Aave API 上线时产生的流量峰值超过每秒 200 万计算单元（约合每秒 7 万次请求），Alchemy 全部平稳承接，没有出现任何问题。迁移到 Cortex 使延迟降低了 3 到 5 倍，如今单一企业级平台支撑着 Aave 生态系统中 100 多个应用。

Aave 选择在 Alchemy 上构建，原因有三：

- **每条链上的覆盖度与完整性。** 一个供应商覆盖 20 多条网络，具备借贷协议所需的归档深度和历史数据完整性，使界面、API 和索引器都能读取到同一份可靠数据。此外，主动提供的新链支持意味着 Aave 的用户无需 Aave 提出请求，就能在新生态上线首日即触达。
- **任何规模下的可靠性。** 无论是平静的日子还是波动剧烈、流量骤增至每秒数万次请求的时刻，Alchemy 都能让 Aave 的借贷工作负载保持快速准确，让用户始终能够看到自己仓位的真实情况。
- **始终领先一步的基础设施。** 多年的合作过程中，Alchemy 持续在性能上进行创新，并让 Aave 优先获得下一代能力，从早期的 Cortex 到可编程钱包与交易基础设施。当 Aave 有需求时，Alchemy 能在数周内交付，有时甚至将修复方案直接贡献给运行着大部分 Ethereum 的软件 Geth 的上游，让整个生态系统都能受益。

## 在 Aave 信赖的基础设施之上构建

Aave 的下一阶段是在各个方向上实现规模扩张。Aave Labs 正在 V4 的 Hub and Spoke 架构下推出一系列专业化市场（Spoke），并将 Aave App 打造成主流消费级 DeFi 体验。作为面向受监管和许可资产的最大 RWA 借贷市场，Aave Horizon 将于 2026 年迁移至 V4，解锁更广泛的机构级抵押品类型。

Aave 展示了在 20 多条网络上运行 DeFi 领域规模最大的借贷协议需要具备什么：在任何时刻、任何流量水平下都保持准确可靠的交易所级 RPC 数据。

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