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title: "Aave 如何透過 Alchemy 在 20+ 條鏈上營運 DeFi 最大的借貸協議"
description: "Aave 自 2021 年起在 Alchemy 上運行流量，為 20+ 個網路的協議資料與無 gas 消費端應用提供支援，歷經 V4、Cortex，流量尖峰超過 2M CU/s。"
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# Aave 如何透過 Alchemy 在 20+ 條鏈上營運 DeFi 最大的借貸協議

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  alt="Aave 借貸協議案例研究主圖"
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  caption="Aave x Alchemy"
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借貸協議從不打烊。部位隨時變動，價格隨時變動，使用者在一天的任何時刻都在關注自己的健康係數，決定何時要存入、借出、償還或提領。只要背後的資料出現片刻延遲，使用者就可能在最關鍵的時刻失去對自己資產的準確掌握。[Aave](https://aave.com/) 是去中心化金融中規模最大的鏈上信貸協議，自 2021 年起就在 Alchemy 上運行其流量。

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**使用的產品：** [Node RPC API](/rpc-api)、[Wallet APIs](https://www.alchemy.com/docs/wallets)、[Gasless Transactions](/gasless-transactions)、[Prices API](https://www.alchemy.com/docs/reference/prices-api-quickstart)、[Transfers API](/transfers-api)，以及 [Portfolio API](https://www.alchemy.com/docs/reference/portfolio-apis)。

## 3 兆美元的資金流動，一個協議，20 多條鏈

Aave 是一個全球性的借貸與儲蓄網路。使用者可以存入加密貨幣或穩定幣以賺取利息，也可以用存入的資產作為抵押品即時借款。這一切都運行在任何人都能檢視的智慧合約上，全天候開放，不需要銀行，也不需要任何書面文件。Aave 同時發行自有穩定幣 GHO，其抵押品價值高於流通在外的發行量。

這個規模之大難以言喻：自上線以來累計存款達 3 兆美元，累計借款達 1 兆美元。2026 年 3 月，Aave 推出了迄今為止最大的升級——[在 Ethereum 上的 V4](https://aave.com/blog/aave-v4-live-ethereum)。某個網路上的所有存款都存放在一個稱為 Liquidity Hub 的共享金庫中，而個別市場（稱為 Spoke）從這個共享資金池借款，同時各自設定可作為抵押品的資產種類以及可借出的額度。如今，多個市場可以從同一個深度資金池中取用資金，使資金運用更有效率，Aave 也能在不需要從零建立流動性的情況下，推出新的專門市場。V4 推出時就設有三個這樣的 Hub，各自針對不同的風險偏好調整：

- Core，持有資產最多的主要通用場域
- Prime，提供保守選項，讓使用者能持有 ETH、BTC 等藍籌抵押品而不出借
- Plus，專為高策略性穩定幣活動打造，並設有獨立限額

V4 在不到四個月的時間內，存款就突破 2.75 億美元，而這一切都是在刻意謹慎、以安全為優先的推出過程中達成的。Aave Labs 也打造使用者直接使用的產品，包括 V4 的網頁應用 [Aave Pro](https://pro.aave.com/)，以及行動儲蓄應用 Aave App。

任何擁有相容錢包的人都能使用 Aave，從個人加密貨幣使用者到 DAO、基金、金融科技公司，乃至越來越多受監管的機構。他們所追求的目標一致：充足的可借資金、謹慎且公開透明的風險管理，以及真正穩定運作的基礎設施。由於 Aave 從不打烊，使用者一天 24 小時都在檢視自己的部位、轉入轉出資金，並進行貸款結算。這意味著底層的每一層——一路到與每條區塊鏈的原始連線——在 Aave 運行的每個網路上都必須準確、即時且可靠。

## 資料準確性對金錢而言至關重要

Aave 運行在超過 20 條網路上，包括 Ethereum、Base、Arbitrum、Optimism 等等。Aave 的介面、Aave API、索引管線、Aave App 以及 Aave Pro，全都仰賴大量低延遲、歷史資料完整的 RPC 資料。

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  alt="Aave 多鏈借貸基礎設施"
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流量負載也常常突發暴增。產品發布、索引器回填、創紀錄的存款日，以及網路升級，都可能讓流量遠超過平常水準。若要在超過 20 條網路上自行架設歸檔節點，每條網路都有各自的用戶端特性與升級排程，這將耗費團隊本該投入協議開發的大量工程時間。

對借貸協議來說，RPC 品質直接影響使用者體驗。一旦資料過時或端點效能下降，使用者就會失去對自身部位與健康係數的準確掌握，可能因此錯過補倉或還款的時機。任何解決方案都必須在每條鏈、任何流量等級、任何時刻，都提供交易所等級的可靠性。

## 協議與消費者產品，都仰賴同一個可靠夥伴

Alchemy 為 Aave 超過 100 個應用提供資料流量支援，涵蓋 Aave 所擴展的每一條網路。但 Aave 其實是兩個不同的產品，承擔著兩種不同的任務：協議本身需要資料準確且全天候運作，而消費者應用則需要讓使用者感受不到背後的加密機制。Alchemy 同時支撐著這兩者。

### 讓協議全天候運作

在協議端，Alchemy 承載介面、API 與索引管線背後的資料流量，涵蓋 V3 與 V4 的 API 實例。

核心支柱是 Alchemy 跨越超過 20 條網路的 [Node RPC APIs](/rpc-api)，搭配用於即時更新的 WebSocket，以及 Prices、Transfers、Portfolio and Token Balances APIs，為介面與索引器提供所需資料。

Alchemy 始終走在前面一步。在 Aave API 正式上線前，Alchemy 就主動聯繫確認吞吐量需求，並提前提高限額，讓上線時就已有足夠餘裕。而當 Alchemy 打造出其智慧區塊鏈引擎 [Cortex](/cortex) 時，Aave 是最早採用的團隊之一，一個月內就將 83% 的流量遷移過去。如今，在 Cortex 承擔 Aave 索引與回填的繁重運算下，Aave 的運行速度提升了 3 到 5 倍。

### 讓使用者感受不到加密機制

Aave App 的標準與協議介面不同。它必須像任何金融科技應用一樣簡單易用，這意味著加密機制必須隱於幕後。

因此 Aave App 運行在 Alchemy 的 Wallet APIs 之上，運用精密的可程式化錢包與交易基礎設施，將 gas 費用與複雜性抽象化。這是一項經過深思熟慮的選擇，為的是讓使用者維持掌控權。由於錢包本身能內建邏輯，Aave 可以將機制上的繁瑣交給系統處理，包括移轉資金與支付 gas，同時安全保證仍在帳戶層級獲得落實。對使用應用的人來說，體驗起來就像是無縫、無需 gas 的操作，而每一個動作仍然對應著他們所做的決定。

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  alt="Aave 在 Alchemy 上的成果與里程碑"
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## 每一個里程碑，都順利完成

在 Aave 團隊專注於開發的同時，Alchemy 與其一同經歷了每一個重要里程碑的擴展。2026 年 3 月，Aave 推出了最新版本的協議 V4，不到四個月存款就突破 2.75 億美元。Aave V3 擴展到 MegaETH 等新網路，其市場在上線後數週內存款就突破 10 億美元。Aave API 上線後產生的流量尖峰超過每秒 200 萬運算單位（約 7 萬次請求／秒），Alchemy 全數吸收，未出任何差錯。遷移到 Cortex 讓延遲降低了 3 到 5 倍，如今單一企業級平台支撐著 Aave 生態系中超過 100 個應用。

Aave 選擇在 Alchemy 上建構，有三個理由：

- **每條鏈上都具備完整涵蓋範圍。** 一個供應商橫跨超過 20 條網路，具備借貸協議所需的歸檔深度與歷史資料完整性，讓介面、API 與索引器讀取到的都是同一份可靠資料。此外，主動支援新鏈，意味著 Aave 的使用者能在第一天就進入新生態系，無需 Aave 主動要求。
- **任何規模下都可靠。** 無論平靜的日子還是劇烈波動的日子，即便流量尖峰可能飆升至每秒數萬次請求，Alchemy 都能讓 Aave 的借貸工作負載維持快速且準確，使使用者隨時都能看到自己部位的真實狀況。
- **持續領先的基礎設施。** 多年的合作中，Alchemy 持續在效能上創新，並讓 Aave 優先取得最新技術，從早期的 Cortex，到可程式化錢包與交易基礎設施皆是如此。當 Aave 有需求時，Alchemy 能在數週內交付，有時甚至將修正貢獻回 Geth 的上游——這套驅動著 Ethereum 大部分網路的軟體——讓整個生態系都能受惠。

## 在 Aave 所信賴的基礎設施上建構

Aave 的下一階段，是朝各個方向擴展規模。Aave Labs 正在 V4 的 Hub and Spoke 架構下陸續推出稱為 Spoke 的專門市場，並將 Aave App 打造成主流的消費級 DeFi 體驗。Aave Horizon 作為針對受監管與許可資產規模最大的 RWA 借貸市場，將於 2026 年遷移至 V4，進一步開放更廣泛的機構抵押品類型。

Aave 展現了要在超過 20 條網路上運行 DeFi 規模最大的借貸協議，需要什麼樣的條件：無論在任何時刻、任何流量等級下，都能維持準確且可靠的交易所等級 RPC 資料。

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